女子存5万被要求提供收入证明,国有银行:新规试点,不提供相关证明就无法存钱

存5万现金就要被银行“盘问”?近日,浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存5万元,被要求提供收入证明等材料。

该女士表示,柜员问她,在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明,让她觉得像是在审犯人,很不舒服。于是直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了,银行还送了一桶油。

去年,央行曾发布关于存取款的新规,确实有5万元以上现仅存取业务的相关规定。不过在正式实行前,新规就由于“技术原因”暂缓执行。

某国有银行工作人员透露,监管部门防洗钱的有关规定。2月7日,九派新闻记者走访了武汉市多家银行,网点工作人员均回应称,存5万及以上的现金,不用出示材料,正常存款即可。大额现金的取款,需要提前预约。

中国工商银行总行工作人员表示,从2020年7月起,工行在河北省、浙江宁波、广东深圳陆续实行存款五万需提供资金来源,对于工作证明、收入证明,该工作人员表示,不需要提供这些。

该工作人员称,但如果客户办理存取款业务超过规定的大额现金存取管理起点时,需要客户提供资金来源和用途证明、身份证件并且通过柜台核验后才能办理。自2020年起,河北省、浙江省、深圳市开始试点大额现金存取管理,目前浙江省的规定的大额现金存取管理起点是30万。

中国建设银行总行的工作人员则称,此政策已经在浙江省试点,对于存5万元需要按照柜台提示出具证明,每个支行试点时间都不同,如果无法出具柜台要求提供的证明,就不能在柜台存5万元。

2022年1月底,中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并于2022年3月1日起施行。

其中提到:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

九派新闻记者 李垚 实习记者 郑念祖

【来源:九派新闻】

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料友留言(数量:17条)

料友:用户diz1y3b 2023-02-08 09:17
所以现在我的钱一发工资就转到微信和支付宝了
料友:老茶馆 2023-02-08 11:02
只能怪银行太有钱了,应立法,银行只是一个没有太多技术含量的服务业,不应该存在暴利行为,严禁产生暴利,所得利润应归存户共享,不能在让银行躺着赚了。
料友:过往 2023-02-08 12:25
有针对性的个别人
料友:L-Feng 2023-02-08 17:37
那我月入四千,拿50万也没问题吧?我会存钱,家里又不用我开支。请问5万能干什么呢?
料友:阿诚 2023-02-08 18:31
国外早有了。
料友:明天会更好 2023-02-08 19:52
执行之后银行会发现资金量少了,大家都回归现金交易了
料友:老茶馆 2023-02-08 21:06
这属于霸王条款吗?[汗][汗][汗]
料友:陈生 2023-02-08 21:16
银行 你太 自以为是!!
料友:过往 2023-02-08 23:27
银行这是在作死了!
料友:腾讯网友 2023-02-09 07:43
抽出一张?不满5万,请到柜员机去存
料友:过往 2023-02-09 12:43
不存银行就是了
料友:春光 2023-02-09 12:55
以后有钱就4.9999万分开存…[哭]
料友:王元 2023-02-09 22:11
其实真的不建议把钱存银行里
料友:阿诚 2023-02-10 07:07
用途如果说是收的礼金会怎么样?
料友:老资料网友656 2023-02-10 08:53
不想你存钱希望她去买包包
料友:过往 2023-02-10 09:19
应该这样!现在行情能赚过生活以经不错了。存钱5万应该不是打工人。
料友:晚晴 2023-02-10 23:15
银行已经被存款存爆了
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