Luna近乎归零,用算法打造的稳定币噱头,立马露馅了

近期,一款名为“Luna”的稳定币,价格从119.5美元跌到近乎“归零”状态,引发了外界关注。

截至5月18日,Luna币价仅剩0.00019美元,约合人民币0.00127元。至此,这个曾被行业玩家称为“币圈茅台”的Luna币,价格狂泻超过99%。这股暴跌的势头甚至一度引发比特币、以太币出现了恐慌性大跌。

与比特币、以太币等主流虚拟币不同的是,Luna币一直被业内人士称为“稳定币”。顾名思义,这种算法稳定币指的是通过一系列算法,维系币价相对稳定的加密货币,其卖点是币价的波动相对较小。

由此可见,所谓的稳定币,实际上也只是一个噱头。Luna 币大跌充分说明了虚拟币交易的风险,以及荒诞的算法价值。如今价格近乎“归零”的Luna 币,能否为国内热衷虚拟币投资的玩家敲响警钟?

“亏死我了,先后投了六万块钱,现在亏得只剩三十几块了。”

聊及 Luna币大跌,买家陈安(化名)可谓欲哭无泪。他告诉懂懂笔记,自己在深圳一家贸易公司从事会计工作,对于理财、投资等相关领域向来谨慎。

对于股票、基金等行情波动较大的投资产品,陈安一直都很抗拒,至于比特币、以太币等虚拟币更是嗤之以鼻。他选择的唯一理财方式,便是最稳定、妥当的定期储蓄。

“但前两年身边有不少朋友投资虚拟币,也赚了一些钱,又不停地安利我。”他坦言,看着朋友通过投资虚拟币实现财富增值,内心的那份谨慎也有了松动。

然而,比特币、以太币等主流虚拟币的价格经常性地大起大落,导致陈安望而却步。直到今年四月份,在一次同学聚会上,一位同窗好友向他“安利”起了Luna币,并号称已经赚了不少。

“一开始听到是虚拟币,内心还是有一些抗拒的,但是好友介绍说,与之对应的UST(Terra USD)是算法稳定币,比价相对比较稳定。”他一听说是“稳定币”,顿时觉得安全、靠谱了许多。

于是,陈安在同窗好友的帮助下,下载安装了虚拟币交易平台,并将陆续到期的六万元定期存款取出,用于投资购买Luna / UST币,“若UST涨了,我可以销掉Luna换UST套利,UST跌了则换Luna避险。”

作为一名在资金方面十分精明的会计,陈安原本对该算法机制十分认可。即便 Luna 币价格产生了波动,他觉得也可以换成UST币避险,“当时觉得通过套利机制,UST可以稳定在1美元左右,挺靠谱的。”

他还算了一笔账,即便不瞎折腾,自己只需将UST存储在所谓的Anchor协议中,即可以获得年化近20%的活期收益以及代币激励,可谓是稳赚不亏,“可谁能想得到,这样的机制也会发生意外呢?”

仅仅用了不到一周时间,陈安先后投资购买Luna的六万元便缩水至三十多元。与此同时,由于锚定美元的UST也发生了脱锚,无论在Luna-UST之间如何销毁、铸造,投资者的亏损都超过了90%。

目前,已经有部分虚拟币交易所叫停了Luna-UST币间的现货交易,让无数买家欲哭无泪。同样,截至5月18日,号称将“稳定在1美元左右”的UST币,实际价格也剩下 0.08891 美元(折合人民币甚至不到6角),“投资交流群里,所有人都是一片哀嚎。”

陈安告诉懂懂笔记,交流群里所有投资Luna /UST币的投资者,最开始都是冲着“稳定”二字购买的,既有和他一样的保守投资者,也有不少理财圈小白。

这些投资者本以为找到了高收益、低风险、安全稳定的数字货币投资产品。然而,在短短一个月内Luna币快速崩盘,让投资者的数字资产也近乎“归零” 。

一切的背后,只是“稳定”算法机制下偶发的一场意外吗?为什么有不少网友表示又闻到了浓浓的“韭菜味儿”?

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“叫稳定币,价格就稳定了?那我要是弄一个靠谱币呢?”

关于Luna币价格崩盘,林怡(化名)的观点是意料之外、情理之中。

曾在深圳一家区块链金融机构担任高管的林怡告诉懂懂笔记,她并没有想到稳定币 Luna价格崩盘如此之快,这是意料之外;但情理之中,是因为她笃信世界上没有稳赚不赔的投资品,当然也不会有绝对完美稳定的虚拟币。

在她看来,虚拟币的发行机制、稳价机制,或多或少都有BUG,有的虚拟币甚至从诞生之日就是一场骗局。

“乍一看,算法稳定币的套利、稳价机制的确是比较合理。”林怡指出,当锚定美元的UST价格高于1美元时,投资者可以销毁价值1美元的Luna币,“铸造”一个UST,并以高于1美元的价格出售套利,只要出售套利的人一多,UST价格又会回落至1美元。

反之同理,若UST价格低于1美元,投资者可以低于1美元的价格购买UST“铸造”成Luna币,并以1美元的价格出售掉手上铸造的Luna币套利。

Luna币与UST币之间相互买入、销毁、铸造、出售的套利机制,看似能够维持两者币价的相对稳定。然而,一旦其中模式之一遭到做空、血洗,就会出现第三种情况。

“其中一个币价格崩盘,投资者一旦恐慌,并不会选择销毁A币,铸造B币避险,第三种行为是两者皆可抛售,导致两者一起崩盘。”林怡强调,此次Luna币崩盘、UST与美元脱钩的本质原因便是如此。

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也就是说,想让锚定币与美元恢复挂钩,要么是抵押加密货币储备变现护盘,要么是销毁大部分的对应虚拟代币,从而减少虚拟代币现货供应量,“但我认为Terra团队的做法很迷,似乎不想真心去护盘。”

林怡指出,有许多投资者在网上质疑,Luna币价格快速崩盘后,发行团队抵押加密货币(即比特币)、贷款的护盘方式,过程并不透明,也未披露任何细节。

同时,理应大部分被销毁的Luna币,非但没有被发行团队销毁,反而在价格崩盘之后,额外又增发了超过6万亿枚之多,行为与护盘背道而驰。

至于所谓年化收益高达20%的Anchor协议,背后的原理及合理性更是耐人寻味。有资深行业人士指出,无论是出借资金的利息收入,还是节点质押的收益,都不足以支付 Anchor 储蓄用户的收益。(此前Terra官网显示,Luna的利率约为7%,而UST在Anchor中的存款利率则高达19.4%。)

难怪会有血本无归的投资者质疑,Luna稳定币自打其发行开始,就是个赤裸裸的庞氏骗局。

有消息称,目前Terra社区有90%的用户,强烈反对Terra创始人提出生态重建计划。

“所谓稳定币的概念,只是发行方忽悠投资者的噱头罢了。”林怡透露,她身边因为“稳定”二字而选择投资Luna的人有不少,只能说项目方推陈出新的“割韭”手段确实达到了目的。

随着这些“稳定币”的价格崩盘,投资价值也不再稳定,国内的虚拟币投资领域会不会就此遇冷呢?

答案,或许是否定的。

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2021年9月24日,中国人民银行发布通知:全面禁止与虚拟货币结算和提供交易者信息有关的服务;从事非法金融活动,将被追究刑事责任。

同时,境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务,同样属于禁止范畴。换句话说,在中国境内的一切虚拟币交易行为,将彻底被划上句号。

目前想要访问火币网、欧易、币安等主流虚拟币交易所,都显示无法正常打开网站。同时,下载对应APP时也会发现大量“李鬼”存在,可见在相关法律、法规介入下,在国内购买虚拟币有很多隐患。

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既然如此,为何 Luna 币价崩盘后国内仍出现哀鸿一片的虚拟币投资者?

林怡表示,这是因为一些投资者仍在通过违规方式,访问交易所在国外的网址进行交易。“只要这些投资者听说某某币有利可图,哪怕交易所在珠峰峰顶,都会有人不畏艰难险阻,为了买币去登顶。逐利贪念下,怎么拦也都拦不住的。”

尽管虚拟币交易在国内不被允许,但舆论对于虚拟币投资价值和收益的关注,似乎也从未因此而降低,一些投资者、投机者的欲望可以说是有增无减。

虚拟币挖矿正是最好的“样板”。同样在2021年的9月24日,国家发改委等部门发布了《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》,禁止以任何名义,发展虚拟货币“挖矿”项目。

但剑桥另类金融中心更新其发布的“比特币挖矿数据地图”却显示,2021年7月以来,国内比特币算力已经下降46%,但仍居全球第二,控制了将近22% 的比特币算力。

“只要发行方宣传足够高的利润,投资者、投机者就敢铤而走险。”林怡认为,要杜绝国内投资者、投机者参与海外虚拟币投资及交易,只有法规、法律约束很难有实质作用。

即便在以往的虚拟币投资中吃过瘪、遭空头“血洗”,投资者中仍有不少“好了伤疤忘了疼”,继续押注新币种的投资,为的就是在“赌桌上翻盘“,林怡强调,“身边很多买Luna币血本无归的朋友,之前都让别的空气币坑过。”

【结束语】

前不久,早2022年伯克希尔哈撒韦公司股东大会上,巴菲特再次抨击了加密货币。他指出:和农场、公寓不同,比特币并不会产出价值,它的价格只会取决于下一个购买它的人愿意出多少钱。

可见,击鼓传花模式下的虚拟货币泡沫破灭,永远都会存在。然而越来越多的虚拟币概念却如同施了障眼法一样,不断地蒙蔽着投资者的常识和认知。也罢,你永远叫不醒装睡的人,“赌徒心理”也注定了这种“韭菜刀”会一次一次地成功收割。

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料友留言(数量:10条)

料友:哈龍 2022-05-19 18:12
可以抄底了
料友:fan 2022-05-19 18:23
天上掉馅饼的事儿就像福利彩票,不是大部分人都会被砸中的,都是投机心理
料友: 2022-05-19 18:26
既然禁止交易和挖矿,那为什么虚拟货币资产又是受法律保护的呢?
料友:fan 2022-05-19 18:37
月亮女神这个名字很好听!
料友: 2022-05-19 18:46
赚的人已经赚的盆满钵满了,亏的人也已经亏的剩条底裤了
料友: 2022-05-19 21:21
虚拟货币如何没有国家主权的背书,最终都将归零,所有。
料友:fan 2022-05-20 00:57
这一波做空luna的 用一w 赚几百万 上千万的 好多好多
料友:老资料网友623 2022-05-20 11:11
可以抄底了
料友: 2022-05-20 16:14
这什么鬼玩意,怎么敢碰
料友:秋水伊人 2022-05-21 09:22
触底反弹,因为新闻给他带来的价值不可估量,虚拟币要的就是曝光率,不少散户投机者入场了.
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