本报记者 王丽华
日前，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行。
其中，“要求商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。”引发市民热议。
实际上，《办法》的出台，并不是有意“为难”普通储户，《办法》的制定，是为了顺应金融行业发展的需求，有利于践行“风险为本“反洗钱理念，有利于接轨反洗钱国际标准。此外，《办法》出台是为完善反洗钱监管机制，进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。《办法》提出，对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少每年进行1次审核；还要采取强化尽职调查措施，比如通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况等。
“一般来说，银行会核实客户身份、资金来源和资金用途。可能手续会比之前稍微复杂一些，但普通储户也不必为此担心，只要正常填写相关信息，办理存取大额现金不会受到影响。”我市一家银行网点的工作人员表示，银行机构核实相关信息也是出于对储户的财产安全及合法用途考虑，只要储户身份信息真实有效，账户资金属于合法资金，依规履行登记义务，大额存取现金并不受限。
业内人士表示，相关部门对5万元以上的资金进行监管，是防止诈骗案件对市民财产安全造成不必要的损失。同时，还有一个重要作用就是防止洗钱。银行对5万元以上的大额资金进行监管后，可以让洗钱等违法行为受到更加严格的监管。
【来源：大同晚报】