央行:“1号令”不会影响 居民正常现金存取款业务

● 本报记者 彭扬

中国人民银行、银保监会、证监会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(下称“1号令”)。其中规定,商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。对此,人民银行有关负责人2月9日表示,个人现金存取相关规定不会影响居民正常现金存取款业务,居民存取现金便利程度不会受到影响。

“从统计上看,目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右,1号令第十条的规定总体上看对客户办理现金业务影响较小。”该负责人称。

该负责人强调,正常情况下,金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料,金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况,只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时,才会向客户进一步了解情况。

展望下一步,该负责人表示,人民银行将指导金融机构制定实施细则,在认真履行反洗钱义务的同时,要严格执行最少、必要原则去了解登记客户信息,不得增加客户负担。

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料友留言(数量:29条)

料友:听雨轩 2022-02-10 11:01
现在基本上都支付和微信,就算是大笔金额,直接划卡就是了,再大笔的就支票了,的确是用不了那么多现金,如今出门现金都不超过一百块!有的时候,带着手机,上头挂着家门钥匙就够了。
料友:用户15r5b8v 2022-02-10 13:55
出门带现金,手机可以扔掉了。
料友:快乐人生(吉林) 2022-02-10 17:31
赶快把钱取出来,放在家里比银行安全
料友:o0水泡0o。 2022-02-10 18:03
这种令发出来,除了引起恐慌,其他的啥作用也没有
料友:快乐人生(吉林) 2022-02-10 18:48
这真的引发了热议
料友:用户htdog1p 2022-02-10 19:26
这是未雨绸缪,怕万一有啥情况,防止群体挤兑现象。
料友:用户0854rm_ 2022-02-10 19:28
非常必要
料友:aman(郑文) 2022-02-10 21:02
居民如果取五万.还是不方便啊.怎么能说不受影响呢
料友:用户ad9fair 2022-02-10 21:18
居民对个人财产的隐私权还是很重视的!银行的本质是服务客户,相信很多人反感让银行调查客户的财产隐私!对重点怀疑对象,政府可以私下调查取证,不必让大家恐慌!
料友: 2022-02-10 21:45
银行现金怎么了
料友:长生 2022-02-10 21:56
必须严查 五块钱也不行
料友:听雨轩 2022-02-10 22:15
坚决支持中央政府英明决策,世界金融被美国印钞机搅得天昏地暗,美元要走苏联路,影响极大,管控好人民币是最佳选择。别多想,管控为国为民,绝对服从!
料友:o0水泡0o。 2022-02-10 22:26
为什么来这么一手?!
料友:用户yjyu30b 2022-02-10 23:10
我有10万元取出来做好防潮铁箱,里面放好防潮纸,拿出来了烦死了,不存他们的很行了,反正利息那么一点,不贪它。
料友:aliaduo163 2022-02-10 23:22
这个规定只是应付当下某种情况,并非科学设计。
料友:用户0854rm_ 2022-02-11 00:11
我每次只取4万9千9百9十9
料友:快乐人生(吉林) 2022-02-11 07:03
这又是哪位专家学者呢?太不适合老百姓了
料友: 2022-02-11 07:04
彩礼交易也属于洗钱行为,超过5万应依法缴纳个人所得税
料友:玩游戏 2022-02-11 08:00
资金来源:沿街乞讨 资金用途: 支付彩礼
料友:用户10nsdnc 2022-02-11 08:03
把你家那些坑民的银行查查吧
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