在理財過程中，投資者需要知道以下基礎知識：
理財種類
理財大致可以分為現金類、固收類、權益類這三大類，其中現金類是指風險收益低、流動性好的理財。現金類的主要投資範圍是貨幣市場產品。常見的現金種類有銀行存款、貨幣市場基金等。
固收類是指固定收益的理財，主要資產投資於債權類的產品。固定收益類產品通常投資回報相對固定，屬於中低風險的理財工具。常見的固收類包括債券、債券基金。
權益類是指主要資產投資於所有權類的產品，包括股票和未上市的股權。權益類產品的特點是投資回報波動較大，屬於中高風險的家庭理財工具。常見的權益類的工具有股票、股票基金、私募產品、權益類銀行理財產品。
理財的風險性
理財產品不是保本的，存在以下常見的風險：
1、市場風險
理財產品募集資金將投到相關的金融市場中去，金融市場波動將會影響理財產品本金及收益，比如，金融市場行情較差，則會導致投資者購買的理財產品跟著下跌，出現虧損的可能性。
2、信用風險
理財產品的投資如果與某個企業或機构的信用相關，比如購買企業發行的債券、投資企業信託貸款等，理財產品就需要承擔企業相應的信用風險，如果這個企業發生違約、破產等情况，理財產品投資會蒙受損失。
3、流動性風險
某些理財產品期限較長，在理財產品存續期間，投資者在急用資金時可能面臨無法提前贖回理財資金的風險或面臨按照不利的市場價格變現所致的虧損風險。
4、操作管理風險
銀行是理財產品的受託人，其管理、處分理財產品資金的水准，以及其是否勤勉盡職，直接影響理財產品投資的理財收益的實現。
5、通貨膨脹風險
由於理財產品收益是以貨幣的形式來支付的，在通貨膨脹時期，貨幣的購買力下降，理財產品到期後的實際收益下降，這將給理財產品投資者帶來損失的可能。
理財平臺的選擇
理財平臺比較多，在選擇平臺時，投資者可以結合以下因素進行綜合考慮：
1、查平臺與企業資質
看平臺資質時可以看平臺成立時間、網站ICP備案、營業執照等具有權威性的證書和數據，來判斷該平臺是否正規合法。
2、看資金監管和流向
投資者買入理財的資金是否由協力廠商（銀行）進行託管，從而判斷該平臺的安全性，一般來說，存在協力廠商（銀行）託管的理財平臺其安全性高一些。
3、看費用
投資者在不同平臺上購買理財產品，其費用有所不同，投資者儘量選擇費率較低的平臺進行理財。
理財風險的控制
投資者在交易理財產品時，可以採取以下方法控制其風險：
1、分散投資
在購買理財產品時，投資者可以選擇分散投資，來分散其風險性，數量不宜過多，最好只投三、四支，過多會新增投資者的負擔，看不過來。
2、合理地控制其倉位
投資者在買理財產品時，不要全倉買入，可以採取分批的管道買入。
3、設定好止盈止損位置
買入理財產品之後，設定好止盈止損位置，把風險控制在一定範圍內。