八仙之一的呂洞賓在童年時就已經熟讀經史，涉獵百家，學問相當淵博。可是，後來他一連考了年進士，卻屢試不第，每次都名落孫山。於是他心灰意冷，看破紅塵，浪迹江湖，做了一名道士。
相傳在呂洞賓17歲的時候，他的父母又叫他去應考，儘管他心中有一百個不願意，但父母之命不能違抗，還是硬著頭皮去了。在長安的一家小酒店裏，他遇到了八仙中資格最老的道士漢鐘離。漢鐘離點化了他，讓呂洞賓做了個黃粱夢，用夢境破除了他的功名利祿之心，使他一心求道修行。同時，漢鐘離又十試呂洞賓，對他進行了一連串的考驗，看他是不是具備了求道的决心。
漢鐘離對呂洞賓說：“你這個人骨節不堅，志行未定，若想成仙，恐怕還要再過幾輩子。”說完就走了。呂洞賓聽罷，怏怏不樂地回到家中，一看家裡人全死了。此時的他毫不悲哀，轉身就去買棺材，但回到家裡一看，全家人又都完好如初地活了過來。這是第一試。
呂洞賓到市場上去賣東西，價錢已經說定了，買主卻突然反悔了，只肯給他一半的價錢。呂洞賓也毫不爭執，連那一半錢也不要，丟下貨物就走了。這是第二試。
在元旦那天，呂洞賓出門後，一個乞丐走過來氣求他施捨。呂洞賓便給他錢物，可他貪得無厭，說呂洞賓小氣吝嗇，而且惡言相加。呂洞賓卻毫不氣惱，依然和顏悅色。乞丐又抽出刀來指著呂洞賓的胸口，呂洞賓索性敞開衣服讓他刺，於是，乞丐哈哈大笑而去。這是第三試。
有一天呂洞賓在山中放羊，遇到一隻老虎向羊群撲來。他毫無懼色，用身體擋住老虎，保護著羊群，老虎見此扭頭走開了。這是第四試。
呂洞賓深夜在房中讀書，忽然走進來一比特千嬌百媚的美麗女子，對他極盡挑逗之能事，可是呂洞賓卻正襟危坐，穩如泰山。這是第五試。
呂洞賓家遭搶劫，無以為生，只得躬耕自食。鋤地的時候，一鋤頭下去突然發現有許多金子，他馬上又用土把金子埋上，沒拿半點。這是第六試。
呂洞賓在集市上買了一些銅器，拿到家裡一看全都變成了金的，他便尋訪賣主，全部退了回去。這是第七試。
呂洞賓在集市上遇到了一個賣藥的道士，聲稱吃了他的藥十日內必死無疑。呂洞賓便買了他的藥吃了下去，結果卻安然無恙。這是第八試。
呂洞賓乘船渡河，行至河中，突然河水上漲，風狂浪大，船劇烈搖晃，可是他端坐不動，將生死置於度外。這是第九試。
呂洞賓獨坐一室，忽見無數鬼怪，有的打他，有的罵他。呂洞賓一動不動，沒有絲毫反抗。又來了幾十個厲鬼押著一個血淋淋的死囚，哭號著說：“你前世害了我的性命，現在我要你償命殺人償命，理所當然。”呂洞賓說完便尋找刀索，準備自盡。這時，忽聽空中一聲大喝，諸鬼銷聲匿跡，一人從天而降，便是漢鐘離。這是第十試。
經過了十試，漢鐘離才正式收呂洞賓為徒，最終使他成了神仙。