分享使用股票杠杆的真實經歷和心得體會

很多保守投資者對杠杆使用是禁用的,很多人對股票杠杆的使用持負面態度。我不做評估,我僅僅對我這些年使用杠杆的過程說一說,總的來說,要結合每個人的實際情況考慮才能得到真實的呈現。我遠遠沒有那麼多人幸運,一入股市就領悟投資的真諦,沒有走彎路,沒有受挫折,對於我來說,我受的挫折,經歷過的困難比想像中曲折。

很多保守投資者對杠杆使用是禁用的,很多人對股票杠杆的使用持負面態度。我不做評估,我僅僅對我這些年使用杠杆的過程說一說,總的來說,要結合每個人的實際情況考慮才能得到真實的呈現。

我遠遠沒有那麼多人幸運,一入股市就領悟投資的真諦,沒有走彎路,沒有受挫折,對於我來說,我受的挫折,經歷過的困難比想像中曲折。

一、2016-2019年使用杠杆概況

2016年10月起開始使用杠杆,規模為20萬

2016年,其實一直沒有什麼現金,當時純粹是瞎折騰,在沒有完善的投資理念和投資系統下,這樣幹賭博差不多。很多人會說,你為啥不在那時買入貴州茅臺,中國平安,格力電器,那多好啊。

不是所有人一入股市就自帶光環,也不是每個人都那麼幸運。

2016年最終虧損3萬左右。

2017年,上半年投入杠杆規模在30-50萬,下半年50-80萬不等,盈利40.4萬。

2017年收盤時,當時持有500股貴州茅臺,中國平安5000股,6600股格力電器,樂視網7200股,市值為109.75萬,2017年盈利40.4萬,扣除利息4.7萬,以及2015-2016年損失的6萬後,累計收益為29.7萬,融資為80萬元。就是109.75萬裏,負債80萬,收益29.7萬,沒有本金投入。

2018年,融資規模在40萬到120萬不等,2018年最終虧損19.2萬

由於對風險的厭惡,其實對負債是挺擔心的,有過3次大規模减少融資,2018年1月,6月,9月,但是股市的下跌,造成的誘惑,不好拒絕。

2018年1月時,當時股市大漲,我在一月下旬累計收益到45萬,格力電器一月大漲30%,當時我出於風險考慮大幅减少融資,市值到55萬,其實當時能保持下來,2018年收益率會很美。

2018年,2月,8月,10-12月股市的下跌,讓我拒絕减少融資,加回來,並保持下來。

特別是2018年12月底,我場外借款加倉了5000股的中國平安。

至2018年收盤時,持股1000股貴州茅臺,10000股格力電器,5000股中國平安,市值123.722018年虧損19.2萬(7.8萬樂視網損失,5.7萬利息費用,4.7萬其他股票虧損),融資規模為113.52萬,累計收益從2017年收盤的29.7萬,减去19.2萬後,僅剩下10.5萬。可謂損失慘重。

進入2019年

年初加入2000股五糧液,以及週五加入800股東阿阿膠,現時市值143.69萬,融資規模125.35萬,累計收益18.34萬。

二、使用杠杆感受

總的來說,使用高比例杠杆就是帶著手鏈腳鐐跳舞,對心理承受能力要求極高。那我2018年底來說,杠杆資金113.52萬,收益10.5萬(淨資產),113.52/10.5,11倍的框框。

使用杠杆要注意風險

2019年現時125萬融資裏,券商融資(平安證券融資21萬,利率5.88%),其餘104萬融資裏,有多種通路,不一一細說,博友也無需問,這個成本有4.5,5%,5.6%,6.3%都有,綜合成本在5.5%左右。儘量減少券商融資規模,這樣沒有平倉風險。

信用帳戶的股市市值只占總股票市值的36%,擔保比例243%,可以說沒有任何平倉風險,有風險補充資金或者把其它帳戶股份轉移進來都可以應付。

儘量讓股票分紅股息,多帳戶打新收益能覆蓋利息成本。

2018年我的新股收益為6萬,收到股息有貴州茅臺7700元(當時有700股),格力電器2018年不分紅,2018年我的利息費用為5.7萬,做到了全覆蓋,多帳戶打新收益功不可沒,我2018年的虧損有一個大塊在於2017年買入樂視網造成的7.8萬永久性損失,這個我沒有逃避,也沒有計提到2017年裏去,而是老實放在2018年裏。

家庭無其它負債,有固定資產作為保障。

現時股票市值143.69萬,負債125.35萬,整體跌去13%,我這幾年的累計收益就會全部歸還回去。如果143.69萬市值全部跌沒有了,那我也接受,那我把我一套投資性住房賣出,歸還負債,不影響到正常生活,這就是我的底牌。

家庭每年結餘現金流可以拿出20萬歸還可以有效减少負債。

我設定的目標就是1000股貴州茅臺作為累計收益目標,大概為100萬股票累計收益。

現時僅完成到18萬+,前路坎坷,股市低迷,但我對當前組合不悲觀。當然,我也不會期待有爆發性的收益,時間我能等,當然,有過激反應,我也不矯情,會减少融資規模。

1000股貴州茅臺,是我永不出售的股份,如果有一天,累計收益達到100萬,我會把融資全部清除。持有1000股貴州茅臺,然後給自己放假一段時間。

然後再用1000股貴州茅臺作為淨資產,向下一個目標邁進。

路會很長,但對於我來說,路上並不迷糊。

本文標題: 分享使用股票杠杆的真實經歷和心得體會
永久網址: https://www.laoziliao.net/doc/1642526994618767
相关資料
投資生物股份股票的邏輯和風險思考
三是從非洲猪瘟的疫情來看,前期的疫情大多發生在中小散規模的豬場,加快了規模化。養殖規模化將提升口蹄疫市場苗的滲透率,這也是生物股份業績增長確定性的最重要一個環節。
標籤: 生物股份 投資 畜牧業
明白錢的重要性後我開始學習炒股
人活在這個世界上就離不開錢,當然人活著並不就是為了錢。談錢容易傷感情,也是比較“俗氣”的事情,然而開門七件事,件件少了它都很難辦。在大學時候打籃球,認識一個女同學,竟然一邊打籃球一邊和我討論尼采哲學,頓時感覺學校炫彩的星空黯淡了下來。第一次
標籤: 金融
回顧在股市定投股票收益頗豐的那些年
近幾天,我去長江證券營業廳,列印出了自開戶以來的所有交割單。以後,每個年度結束後,一定要自己匯出當年的歷史交易和交割單數據,去營業廳列印,很不方便。遇到牛市,賣出一些股票,獲得資本利得,這是另一種不經常性的收益。
標籤: 股票 投資 股票收益率
銀行股與券商股對比分析投資哪個更好
在A股市場,銀行股是低估值藍籌股代表。銀行的營業收入和淨利潤增速穩定,在A股的估值特徵表現為低市盈率、低市淨率和高股息率。銀行股的市盈率很低一方面是因為市場長期不看好銀行股,給予其很低的估值。按以住經驗,通常正常一波牛市行情結束後,券商股的
標籤: 券商股 銀行 銀行股 投資 股票 市盈率